Audit
patrimonial.
Un bilan complet de votre patrimoine immobilier pour identifier les forces, les lacunes et les leviers d’optimisation. La base de toute décision éclairée.
Comprendre votre patrimoine
avant de le faire évoluer.
Un audit patrimonial est la première étape de toute stratégie immobilière rigoureuse. Il permet d’identifier ce qui performe, ce qui stagne et ce qui mérite d’être repensé.
Trop souvent, les décisions immobilières sont prises sans vision globale. L’audit remet le cap : il pose un diagnostic factuel, objective la situation et ouvre le champ des possibles.
Identifier les actifs sous-performants
Comparer le rendement réel de chaque bien avec les standards du marché local et les alternatives disponibles.
Optimiser la structure fiscale
Détecter les désoptimisations fiscales : régime inadapté, amortissements non utilisés, déficit foncier inexploité.
Préparer les prochaines étapes
Arbitrage, réinvestissement, transmission : l’audit établit la carte du terrain avant toute décision stratégique.
Sécuriser votre vision long terme
Aligner votre portefeuille avec vos objectifs de vie : retraite, transmission, réduction de la pression fiscale.
Un audit structuré
en quatre étapes.
Nous analysons votre patrimoine sous toutes ses dimensions : marché, fiscalité, rendement et stratégie.
Collecte des données
Recensement complet de votre patrimoine immobilier : biens détenus, régimes fiscaux, revenus locatifs, charges, crédits en cours et valeur de marché estimée.
Analyse des performances
Calcul du rendement brut, net et net-net de chaque actif. Comparaison avec les références de marché locales. Identification des actifs sur- ou sous-valorisés.
Diagnostic fiscal
Audit du régime fiscal appliqué à chaque bien. Identification des leviers d’optimisation : amortissement LMNP, déficit foncier, SCI, démembrement, abattements plus-value.
Recommandations stratégiques
Synthèse des constats et présentation des options : conserver, optimiser, arbitrer ou réinvestir. Chaque recommandation est chiffrée et argentée.
Un rapport complet,
des recommandations actionnables.
L’audit se conclut par un document structuré et un échange oral de restitution.
Rapport d’audit patrimonial
Document structuré reprenant l’analyse de chaque bien, les indicateurs de performance, le diagnostic fiscal et les recommandations chiffrées. Support de référence pour vos prises de décision futures.
Scénarios chiffrés
Pour les actifs identifiés comme prioritaires, nous présentons les scénarios comparés sur 5, 10 et 15 ans : conservation, optimisation, cession ou réallocation. Chaque scénario intègre l’impact fiscal et le TRI.
Restitution orale
Un rendez-vous dédié pour présenter les constats, répondre à vos questions et valider ensemble les priorités. L’occasion d’ajuster la stratégie en fonction de vos contraintes et objectifs personnels.
Plan d’action priorisé
Une liste d’actions concertètes classées par priorité et horizon : ce qui est à faire immédiatement, à planifier à 12 mois et à préparer sur le long terme. Chaque action est reliée à un objectif patrimonial précis.
L’audit s’adresse à
des profils exigeants.
Investisseurs avec plusieurs biens
Vous possédez 2 biens ou plus et souhaitez une vision consolidée de votre portefeuille.
Cadres dirigeants & libéraux
Vous avez constitué un patrimoine mais n’avez jamais réalisé de bilan structuré. L’audit remet les pendules à l’heure.
Expatriés
Vous gérez des biens en France depuis l’étranger. L’audit vous donne une vision claire et des recommandations actionnables à distance.
Héritiers & donataires
Vous avez reçu un ou plusieurs biens par héritage ou donation. L’audit vous aide à décider quoi faire de ce patrimoine.
Ce que vous voulez
savoir avant de commencer.
Combien de temps dure un audit ?
En général, de 2 à 4 semaines selon la complexité du patrimoine. Cela inclut la collecte des informations, l’analyse et la rédaction du rapport, puis un rendez-vous de restitution.
Quelles informations dois-je fournir ?
Les informations de base : adresse et surface des biens, régime fiscal actuel, revenus locatifs, charges annuelles, crédits en cours et date d’acquisition. Nous vous guidons dans la collecte.
L’audit est-il confidentiel ?
Absolument. Toutes les informations que vous nous transmettez sont traitées avec la plus stricte confidentialité et ne sont jamais divulguées à des tiers. C’est le fondement de notre relation.
L’audit engage-t-il à la suite ?
Non. L’audit est une prestation indépendante. Les recommandations sont les vôtres à exploiter librement. Si vous souhaitez que nous accompagnions la mise en œuvre, nous pouvons en discuter, sans obligation.
Demandez votre audit
patrimonial.
Un premier échange sans engagement pour comprendre votre situation et définir le périmètre de l’audit. Confidentiel, structuré, orienté résultats.
Les informations présentées sur cette page sont à caractère informatif et ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé. Il est recommandé de consulter un conseiller en gestion de patrimoine avant toute décision d’investissement.