Audit patrimonial
immobilier
Avant de prendre toute décision concernant votre patrimoine immobilier, il faut savoir où vous en êtes vraiment. L’audit patrimonial est le point de départ de toute stratégie sérieuse.
Un diagnostic objectif,
pas une estimation
L’audit patrimonial immobilier va bien au-delà d’une estimation de prix. C’est une analyse complète de votre situation immobilière sous trois angles indissociables : la performance financière de vos actifs, leur positionnement sur le marché actuel, et leur traitement fiscal.
Chez Patrimoine & Résidences, l’audit est la première étape de toute mission. Nous ne formulons jamais de recommandation sans avoir établi au préalable un diagnostic factuel et documenté de votre situation.
L’audit n’est pas un engagement. C’est un outil de décision.
L’audit est particulièrement utile si vous vous posez ces questions
Mon bien immobilier est-il encore performant dans le marché actuel ?
Suis-je en train de perdre de l’argent sans m’en rendre compte ?
Mon régime fiscal est-il optimal ou puis-je mieux faire ?
Est-ce le bon moment pour vendre, ou vaut-il mieux attendre ?
Comment mon patrimoine immobilier s’inscrit-il dans ma situation globale ?
Que se passerait-il si je cédais ce bien aujourd’hui, fiscalement ?
L’audit en trois étapes
01
Collecte et structuration des données
Nous rassemblons l’ensemble des informations nécessaires à une analyse fiable : actes d’acquisition, historique des loyers perçus, charges courantes et exceptionnelles, travaux réalisés, régime fiscal actuel (nu, meublé, SCI, nom propre), financement résiduel, diagnostics disponibles. Cette étape est conduite de façon strictement confidentielle.
02
Analyse patrimoniale et financière
Nous calculons les indicateurs clés de performance de chaque bien : rendement brut, net et net-net, cash-flow réel, taux de vacance, impact du DPE sur la valeur vénale. Nous comparons ensuite chaque bien à son micro-marché : évolution des prix sur 3 et 5 ans, tension locative du secteur, projets d’infrastructure à proximité (Grand Paris Express, ZAC). Cette mise en perspective permet de savoir si votre bien surperforme ou sous-performe son marché.
03
Diagnostic fiscal et recommandations
Nous analysons votre situation fiscale : régime d’imposition applicable, optimisations possibles (passage en LMNP, création d’une SCI, démembrement, déficit foncier), impact d’une cession sur votre imposition globale, assujettissement ou non à l’IFI. Nous vous remettons nos conclusions oralement et par écrit, avec des recommandations concrètes et hiérarchisées.
Ce que vous recevez
Les livrables de votre audit
Rapport d’audit écrit
Document structuré reprenant l’ensemble de l’analyse : données collectées, calculs de performance, positionnement marché et synthèse fiscale. Vous pouvez le partager avec votre notaire ou votre expert-comptable.
Scénarios chiffrés
Pour chaque option envisagée (conservation, cession, réallocation), un tableau de projection sur 5, 10 et 15 ans intégrant la fiscalité applicable et les flux prévisionnels.
Restitution orale
Un entretien dédié pour commenter les conclusions, répondre à vos questions et valider ensemble les priorités. C’est souvent lors de cet échange que les décisions se clarifient.
Plan d’action priorisé
Une feuille de route concrète : quelles décisions prendre, dans quel ordre, avec quelles échéances. Chaque recommandation est argumentée et hiérarchisée selon son impact.
À qui s’adresse l’audit
Des profils variés, une même exigence d’analyse
Investisseurs multi-biens
Vous détenez plusieurs biens locatifs et vous n’avez plus une vision d’ensemble claire de leur performance globale. L’audit vous donne une carte lisible de votre portefeuille.
Cadres dirigeants et professions libérales
Vous avez acquis un ou plusieurs biens au fil des années, souvent sans stratégie initiale définie. Il est temps de remettre de la cohérence dans votre patrimoine.
Expatriés
Vous avez conservé un bien en France pendant votre expatriation. Son traitement fiscal a peut-être changé. Nous faisons le point et vous indiquons les ajustements nécessaires.
Héritiers et donataires
Vous venez de recevoir un bien par héritage ou donation. Vous devez comprendre rapidement ce que vous avez, ce que ça vaut, et quelles sont vos options — avec leurs implications fiscales.
Questions fréquentes
Ce que vous nous demandez souvent
Combien de temps dure un audit ?
En fonction de la complexité du dossier et du nombre de biens concernés, un audit complet prend entre deux et quatre semaines. La restitution intervient ensuite lors d’un rendez-vous dédié.
Quelles informations dois-je fournir ?
Nous vous transmettons une liste précise lors du premier échange. En général : titre de propriété, historique locatif, avis d’imposition, détail des charges et travaux, tableau d’amortissement du crédit si applicable.
Mes données sont-elles protégées ?
Absolument. Toutes les informations collectées sont traitées avec la plus stricte confidentialité et ne sont jamais transmises à des tiers sans votre accord explicite.
Commençons par comprendre votre situation.
Un premier échange de 30 minutes suffit pour identifier si un audit est pertinent pour vous — et ce qu’il pourrait révéler.
Les informations présentées sur cette page sont à caractère informatif et ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé. Il est recommandé de consulter un conseiller en gestion de patrimoine avant toute décision patrimoniale.